Ciudad de México.— La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) sancionó a las instituciones financieras Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa con un monto conjunto superior a los 185 millones de pesos, tras detectar múltiples irregularidades en sus sistemas de prevención de lavado de dinero. Las multas se aplicaron semanas después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), señalara a estas entidades como intermediarios que habrían facilitado operaciones ilícitas por más de 46 millones de dólares vinculadas a organizaciones criminales.
De acuerdo con el registro oficial de sanciones publicado por la CNBV, Intercam fue la institución más afectada, con 26 multas —16 al banco y 10 a su casa de bolsa— que suman más de 92 millones de pesos. CIBanco recibió 21 sanciones —16 al banco y 5 a su casa de bolsa— por un total superior a los 66 millones de pesos. Por su parte, Vector Casa de Bolsa fue multada con seis sanciones que ascienden a más de 26 millones de pesos.
Imponen multa de 185 mdp a Intercam, CIBanco y Vector por fallas en prevención de lavado de dinero
Las infracciones detectadas por el regulador mexicano están relacionadas principalmente con deficiencias en los controles internos, omisiones en la identificación de operaciones inusuales y fallas en los reportes regulatorios exigidos por la Ley de Prevención de Lavado de Dinero. Aunque el gobierno mexicano reconoció que Estados Unidos no entregó pruebas concretas sobre los señalamientos, la CNBV procedió con una intervención administrativa conforme a la normativa nacional.
Estas sanciones representan aproximadamente el 5.4% de las ganancias netas que las tres instituciones obtuvieron en el último año fiscal, lo que subraya la magnitud del castigo financiero. Intercam reportó utilidades por más de 2,900 millones de pesos en 2024, CIBanco por 630 millones, mientras que Vector registró pérdidas por 122 millones.